中行威海文山路支行妥善处理一起假币纠纷案例

 6月20日，客户董某至中国银行威海分行文登文山路支行柜台要求存现9000余元人民币。柜员受理并清点现金时，发现一张100元面额假币。客户坚称该9000元现金全部是今天在该行ATM机支取，若有假币也应由银行负责，大吵大闹。
听到争执，运营内控副职立即上前安抚客户并询问客户现金来源，客户仍坚称9000元现金均出自该行ATM。运营内控副职询问客户取款卡号后，通过ATM流水差错系统查询，发现客户当天确实在该行两台ATM分三次取现，但合计金额是6000元人民币，且交易流水能清晰的显示每张钞票的冠字号码，并无客户持有的假币。面对银行强有力的科技手段和证据，客户只好承认，其中3000元是自己的售货收入，假币应该是自己误收的。柜员按照假币收缴流程进行收缴，客户表示道歉，并对中行强大的科技系统表示赞赏。
    随着自助设备的大力投放使用，中行各种管控手段也同步跟进并不断完善，对客户交易起到很好的记录保护和监控的作用。在上级监管部门的指导下，目前中行ATM存取款均进行冠字号码的采集，每张钞票都有了属于自己的“身份证”。各机构应根据现金管理要求，定期检查冠字号码查询系统的运行情况，确保出现纠纷时，冠字号码查询系统的记录可以帮职员快速解决问题，维护银行的信誉与利益，避免无效纷争和声誉风险。